MASAK verilerine göre IBAN üzerinden yapılan dolandırıcılıkta mağdur sayısı 50 bini aştı. Küçük tutarlı işlemler bile ciddi cezai sonuçlar doğurabiliyor.
MASAK tarafından paylaşılan veriler, IBAN üzerinden yürütülen dolandırıcılık ağının boyutunu gözler önüne serdi. 2025 yılı içerisinde yaklaşık 1 milyon şüpheli işlem bildirimi yapılırken, bunların önemli bir kısmında dolandırıcılık tespit edildi.
KÜÇÜK TUTARLI İŞLEMLERLE TUZAĞA DÜŞÜRÜYORLAR
Uzmanlar, dolandırıcıların özellikle küçük miktarlı para transferleriyle vatandaşları sisteme dahil ettiğini belirtiyor. Burs, iş vaadi veya ucuz ürün teklifleriyle kandırılan kişiler, farkında olmadan suç zincirine dahil olabiliyor.
50 BİNDEN FAZLA MAĞDUR VAR
Yapılan değerlendirmelere göre IBAN dolandırıcılığı nedeniyle mağdur olan kişi sayısı 50 binin üzerine çıktı. Şüpheli işlemlerin büyük bölümünün bankalar tarafından bildirildiği öğrenildi.
“4 YILDAN 10 YILA KADAR CEZA VAR”
Konuya ilişkin açıklama yapan Mustafa Zafer, “Örneğin biri size ‘Burs vereceğim’ diyerek para gönderdiğini söylüyor ve ardından bankacılık bilgilerinizi talep ediyor. Bu süreçte hesabınız kullanılarak suç işlenebiliyor” dedi. Zafer, küçük miktarlı işlemlerde bile 4 yıldan 10 yıla kadar hapis cezası riski bulunduğunu vurguladı.
YENİ YASAL DÜZENLEME YOLDA
IBAN dolandırıcılığına karşı yeni bir düzenleme üzerinde çalışıldığı belirtiliyor. Buna göre başkasına ait hesapları kullandıran ya da kiralayan kişiler, nitelikli dolandırıcılık kapsamında yargılanabilecek. Suçlulara hapis cezası ve yüksek para cezaları verilmesi planlanıyor.
VATANDAŞLARA KRİTİK UYARILAR
Uzmanlar, IBAN üzerinden işlem yaparken dikkat edilmesi gereken noktaları şöyle sıralıyor:
- IBAN ve isim uyumunu mutlaka kontrol edin
- Tanımadığınız kişilerden gelen para taleplerine karşı dikkatli olun
- Açıklama kısmını mutlaka doldurun
- Şüpheli hareketlerde bankaya ve yetkililere başvurun
- Güvenli internet bağlantısı kullanın
AMAÇ: KARA PARA AKLAMA
Dolandırıcıların temel hedefinin, ele geçirilen hesaplar üzerinden yasa dışı gelirleri aklamak olduğu belirtiliyor. Bu nedenle vatandaşların en küçük işlemde bile dikkatli olması gerektiği vurgulanıyor.
Kaynak: İnternet haber