1 Ocak 2026 itibarıyla finansal işlemlerde yeni dönem başlıyor. MASAK, yüksek meblağlı EFT ve havale işlemlerine açıklama ve beyan zorunluluğu getiriyor.
200 BİN TL ÜZERİNE AÇIKLAMA ŞARTI GELİYOR
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kayıt dışı ekonomiyle mücadele kapsamında finansal işlemleri daha şeffaf hale getirecek bir düzenleme taslağını kamuoyuyla paylaştı. 200 bin TL ve üzerindeki para transferlerinde açıklama yapılması zorunlu hale getirilecek.
KAYIT DIŞI EKONOMİYE KARŞI YENİ ÖNLEMLER
MASAK’ın hazırladığı taslak tebliğe göre, finansal kuruluşlar aracılığıyla yapılan EFT, havale ve nakit işlemlerde yeni yükümlülükler getiriliyor. Amaç; kara para aklama, suç gelirlerinin aklanması ve yurt dışına kaçırılmasının engellenmesi.
200 BİN – 2 MİLYON TL ARASINDA EN AZ 20 KARAKTERLİ AÇIKLAMA
Yeni düzenlemeyle birlikte, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki işlemlerde, işlem türü seçilecek ve eğer “bireysel ödeme” ya da “diğer” gibi genel ifadeler tercih edilirse, en az 20 karakterlik açıklama yazılması istenecek.
2 MİLYON TL ÜZERİNDE BEYAN FORMU ZORUNLU
İşlem tutarı 2 milyon TL’yi aştığında ise işin ciddiyeti artıyor. Bu durumda işlem yapan kişiden Nakit İşlem Beyan Formu doldurması istenecek. Ayrıca, “diğer” gibi genel açıklamalar kullanıldığında yine en az 20 karakter uzunluğunda detaylı açıklama yazılması gerekecek.
20 MİLYON TL ÜZERİ İÇİN FONUN KAYNAĞI AÇIKLANACAK
En dikkat çekici madde ise 20 milyon TL’nin üzerindeki işlemlere dair. Bu tür işlemlerde artık sadece beyan formu değil, aynı zamanda paranın kaynağına dair somut bilgi ve belgeler de talep edilecek. Bankalar bu işlemler için dayanak belgeleri de isteyecek.
YÜRÜRLÜK TARİHİ: 1 OCAK 2026
Tebliğ taslağının 1 Ocak 2026 tarihinde yürürlüğe girmesi planlanıyor. MASAK, taslağa dair görüş ve önerilerin 18 Ağustos 2025’e kadar gorus@masak.gov.tr adresine iletilebileceğini duyurdu.