Bankacılık işlemlerinde şeffaflığı artırmak amacıyla yeni bir düzenleme hayata geçiriliyor. Buna göre gün içinde toplamı 400 bin TL’yi aşan para transferlerinde kullanıcıların işlem açıklaması yazması zorunlu hale gelecek.
YÜKSEK TUTARLI İŞLEMLER DAHA YAKINDAN TAKİP EDİLECEK
Yeni düzenleme ile yüksek miktarlı para hareketlerinin daha şeffaf biçimde izlenmesi hedefleniyor. Böylece kara para aklama, yasa dışı bahis ve kayıt dışı finansal akışların önüne geçilmesi amaçlanıyor.
Yetkililer, özellikle dijital bankacılık kanalları üzerinden yapılan yüksek tutarlı işlemlerin daha detaylı şekilde takip edileceğini belirtiyor.
TÜM DİJİTAL BANKACILIK KANALLARINI KAPSIYOR
Uygulama; internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden gerçekleştirilen para transferlerini kapsayacak. Bu kanallar aracılığıyla yapılan yüksek tutarlı para hareketleri yeni sistem kapsamında daha kapsamlı kontrol edilecek.
Bu sayede finansal işlemlerin kayıt altına alınması ve şüpheli para akışlarının tespit edilmesi daha kolay hale gelecek.
400 BİN TL ÜZERİ TRANSFERLERDE AÇIKLAMA ŞARTI
Düzenlemeye göre bir gün içinde yapılan para transferlerinin toplamı 400 bin TL’yi aşarsa, işlemi gerçekleştiren kişinin transfer için açıklama yazması gerekecek.
Yazılacak açıklamanın en az 20 karakter uzunluğunda olması zorunlu olacak. Açıklama kısmı boş bırakılan ya da yetersiz bulunan işlemler bankalar tarafından onaylanmayabilecek.
İŞLEMLER İÇİN KATEGORİ SEÇENEĞİ DE OLACAK
Yeni sistemde para transferleri için çeşitli işlem kategorileri de yer alacak. Kullanıcılar transfer sırasında işlem türünü seçebilecek.
Belirlenen kategoriler arasında şunlar bulunuyor: gayrimenkul alımı, araç alımı, borç ödeme, bağış, sigorta ve sağlık harcamaları, kripto varlık işlemleri, şans oyunu ödemeleri ve danışmanlık hizmetleri.
BÜYÜK TUTARLI İŞLEMLERE EK BELGE İSTENEBİLECEK
Transfer sırasında “diğer” veya “bireysel ödeme” gibi seçeneklerin tercih edilmesi durumunda bankalar kullanıcıdan ek açıklama talep edebilecek. Böylece şüpheli para hareketlerinin daha hızlı tespit edilmesi hedefleniyor.
Yeni düzenleme kapsamında yüksek tutarlı işlemler için ek yükümlülükler de getirildi. Buna göre 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması gerekecek.
20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgeler talep edilebilecek.
